Го в Telegram
telegram о криптовалютах
17 мая 2022
325 просмотров

Как собрать правильный криптопортфель?

Грамотное составление портфеля — ключевой навык инвестора в крипто. Одни инвестиции слишком рискованны, другие слишком безопасны и мало приносят. Как найти баланс и правильно сочетать такие проекты в портфеле?

Определите цель вашего портфеля

Решите, что важнее именно для вас — низкие риски или возможная большая прибыль. У всех разный уровень толерантности ко всем возможным метрикам инвестиций. Основываясь на ваших предпочтениях, выберите основную цель — помните, идеального портфеля не существует.

Чтобы понять вашу толерантность к риску, ответьте на эти вопросы:

  • Как вы чувствовали себя в последние 2 месяца?
  • Как бы вы себя чувствовали, если бы ваш портфель упал на -95%?
  • Сколько у вас активов вне криптовалют?
  • В какой области вы зарабатываете деньги?

Воспринимайте портфель как команду

Представьте, если бы в вашей команде были только вратари — слишком много защиты и никакого нападения. У каждой позиции в вашем портфеле своя роль.
Некоторые защищают (стейблкоины), а некоторые забивают голы (более рискованные активы).

Есть разные классы активов:

  • Стейблкоины, которые сохраняют капитал
  • Голубые фишки (Blue Chips), которые стоит использовать для долгосрочного холда
  • Среднерисковые инвестиции, балансирующие портфель
  • Высокий риск — инвестиции, которые дадут 10-100 иксов. Убедитесь, что вы вовремя фиксируете прибыль.

Примеры портфелей

Хороший вариант для тех, кто не хочет разбираться и изучать многие валюты и токены — инвестировать 50/50 в BTC и ETH.

Стратегия штанги

Вы покупаете активы с высоким и низким риском 50/50, не вкладываясь в средний.

Это способ Нассима Талеба, американского статистика и автора книг.

Половина и две четверти

Вариант надежного портфеля:

  • 25% среднего и высокого риска
  • 25% низкого риска (диаграмма составлена до произошедшего с LUNA, конечно, теперь этот токен нельзя отнести к низкорисковым)
  • 50% Bitcoin

Универсальный

Создать портфель, который подойдет всем, нельзя. Но вот пример близкого к такому:

  • Стейблкоины -15%
  • ETH — 15%
  • BTC — 15%
  • Альткоины Layer 1 — 30% (AVAX)
  • Высокорисковые монеты — 25%

Ошибки в составлении портфеля

Слишком много рисков

Часто новички выбирают чересчур агрессивную стратегию. Причина — когнитивные искажения.

  • Ошибка выжившего. Вы слышите о парне, который превратил $5 тыс. в $5 млн, и думаете, что можете сделать то же самое.
  • Эффект Даннинга-Крюгера. Вы думаете, что знаете о DeFi больше, чем на самом деле.
  • Отсутствие терпения. Вы не удовлетворены жизнью и хотите поскорее улучшить ее. Это заставляет вас совершать рискованные поступки, такие как использование кредитного плеча или покупка большого количества высокорисковых монет.
  • FOMO. Вы прочитали, что какой-то токен вырастет, но денег на него у вас нет, а потому вы продаете blue-chips.

Слишком диверсифицированный портфель

Диверсификация — это хорошо, но когда в ваш портфель входит слишком много коинов, вы не успеваете следить за всеми.

Нет ребалансировки портфеля

Ребалансировка — это покупка или продажа активов для поддержания процента распределения токенов. Если вдруг один из коинов в вашем портфеле вырос и стал занимать 20% вместо 5%, продайте необходимую часть. Во-первых, так вы зафиксируете прибыль. Во-вторых, это позволит вам привести портфель в первоначальное состояние и снизить будущие риски.

Частота ребалансировки зависит от сезона на рынке: во время медвежьего нет смысла делать ее часто, а вот во время буллрана отслеживать состояние токенов нужно раз в несколько дней.

Как еще улучшить свой портфель?

Диверсифицируйте сферы инвестиций

Рассматривайте для инвестиций не только разные блокчейны, но и направления развития криптовалют — Move to Earn, Play to Earn, протоколы нулевого уровня, NFT. Это поможет вам еще больше снизить риски.

Используйте все источники заработка в криптовалюте

Изучите и используйте стейкинг, тестнеты, амбассадорские программы. Еще вы можете скачать на свое устройство ноду — это куда проще, чем тот же майнинг. Материалы со всеми этими и другими способами заработка вы можете найти в нашей рубрике «Возможности».

Инвестируйте в некриптовалютные активы тоже

Криптовалюта все еще остается достаточно ненадежным и непредсказуемым рынком, поэтому никогда не помешает держать часть своего капитала также и в недвижимости, акциях или фиатных деньгах.

GemJournal

GemJournal

17 мая 2022

Журнал о криптовалютах и блокчейне

Похожие материалы